使用信用证LC(LetterofCredit)的付款方式

       对欧美市场习以为常的同学们，也许很少使用信用证L/C(LetterofCredit)这样的付款方式，毕竟欧美人相对来说，信用好，简单直接，电汇TT是最方便的交易方式，一旦有客人突然提出要开L/C，那可能就是一件更痛苦的事了。但对非洲、南亚、中东等许多国家和地区来说，L/C的使用非常普遍。一方面是因为许多国家都有外汇管制的要求，需要通过开出信用证来规范申请外汇，另一方面是因为对于交易双方来说，开出信用证是一种相对公平的交易方式。
 

 

       所以，小编就来跟同学们探讨一下，做L/C，应该注意哪些方面？

 

       第一，信用证不需要按种类进行分类，分类比较多，我们从我国对外贸易中最常见的几个类别，来讨论一下。

 

       目前，我们在国际贸易中所处理的绝大多数都是跟单信用证(DocumentaryL/C)，很少有单票信用证(CleanL/C)。所以我们这次讨论，都是用跟单信用证来展开。那么，什么是跟单信用证？顾名思义，DocumentaryL/C就是一种凭跟单汇票或凭单据付款的信用证。这里的文件是指代表货物所有权的文件(例如，海运提单等)，或者是证明货物已交付的文件(例如，铁路运单、航空运单、邮包收据等)。

 

       根据可撤销信用证的可撤性，将其分为不可撤消信用证(IrrevocableL/C)和可撤消信用证(RevocableL/C)两种。

 

       按付款日期的不同，可分为即期信用证(SightL/Catsight)、远期信用证(UsanceL/C)和假远期信用证(UsanceL/CPayableatSight)。其中最常用的是即期信用证和远期信用证，通常指L/Catsight，以及L/C的天数，即L/C60days,L/C90days，等等。能否接受远期信用证，这取决于我们出口企业的实力，是否能垫得起这麽多资金，占用的资金利息是否划算等等。

 

       说了那么多，Ok，我们就以国际贸易中最常见的跟单信用证，不可撤销信用证，即期信用证为例，来进行详细的讨论。假定同学们确定了客人的订单，签了合同，客人现在准备为我们开信用证，客人同意开一张跟单不可撤消的即期信用证，我们可不能傻等客人的证到。信用证遵循“货单分离”、“单证相符、单相符”的原则，付款的保证责任在于开证行，那么我们就得提前做好准备。

 

       一是要对开证行的资质进行审核，也就是开证银行的资质。在中国，开立银行是非常严格的事情，金融监管也非常严格，银行基本上都会按照规则积极正确地办理信用证业务。但在许多海外地区，金融监管松散，金融机构设置也十分简单，一些资质差的银行或其他金融机构，可以开出信用证，鱼龙混杂。例如，一些银行不按《威尼斯国际网站》的规定付款，甚至私自为申请开证人而私自放单，是非常危险的。对此，我们可以向中信保申请对其资质进行调查，也可以根据其声誉、行业口碑等综合判断。

 

       其次，向客人发出开证申请，要求客人先按开证申请写出L/Cdraft信用证，然后交给我们审核。这里有一项我们经常使用的对客人的开证要求：

 

L/C Requirements

No.

Clause

Details

1

59

Beneficiary:

ABC GROUP LIMITED

Room 1900,Lockhart Centre,301-307 Lockhart Road,Wai Chai,Hong Kong

2

31D

Date and Place of Expiry 

170930 CHINA

3

39A

Percentage Credit Amount Tolerance 

10/10

4

44E

Port of Loading:

Any port in China

5

44F

Port of Discharge:

Bangkok PAT,Thailand

6

44B

Port of Final Destination:

Bangkok PAT,Thailand

7

44C

Latest Date of Shipment 

170830

8

45A

Description of Goods And/Or Services

Commodity: C2S ART PAPER GLOSS 

All other details are as per beneficiary's Sales Contract No.AB170621-01 dated 21-Jun-2017

9

Don't mention the 14 days free time of detention on the B/L. (But we will apply 14 days free time when shipping)

10

Don't mention any certificate of the shipping company.

11

It must mention "Third party's documents are acceptable"

12

Plus/Minus 10 percent tolerance in total quantity and total amount are acceptable.

13

48

Period of Presentation:

Within 21 days after shipment date but within the validity of the credit

 

       在给我们L/Cdraft或L/CApplication的客人开出发票后，我们会仔细检查，确认没有任何问题后，我们会通知我们的客人开出正式的L/C过来。

 

       二是接到客人正式开卡申请后，还是不能大意，还是要仔细检查一下，看是否符合自己的开卡要求，是否有软条款，等等。必须严防软条款！必须严防软条款！必须严防软条款！重点要讲三遍。开证行在信用证中设置的信用证软条款，这种条款将使受益人丧失贸易地位，危及安全收汇，给申请人带来交易的主动或对货物和预付款的诈骗利益，具有极大的隐蔽性。自身不行，决不妥协，将就。一次软条款的招数，会害死一大批客户，因为能在信用证上为您设定软条款的客户，大多是事先预谋的，心烦意乱的好心。

 

       三是信用证付款方式。当商品做好后，我们可以安排装运，并用信用证交单。我们一定要在信用证的交单过程中谨记“单证相符，单张相符”这一原则，也就是信用证中规定了哪些单据，我们就准备哪些单据，每张单据的内容是如何制作的，信用证是如何要求的，我们就如何做。由于即便存在不一致点，开证行和申请人都可以完全合理地拒绝付款！

   

       在收到订单后，我们会及时通知客人，以便让客人做好接货和付款的准备。